Tính toán lợi nhuận mỗi năm: Công thức đơn giản thay đổi cuộc chơi của trader

Bạn có bao giờ ngồi xuống tính thử xem mình thực sự kiếm được bao nhiêu từ việc giao dịch chưa? Cộng hết số lãi, trừ đi số lỗ, rồi nhìn con số cuối cùng – nó có làm bạn hài lòng không? Hay bạn thấy nó chẳng đáng là bao so với thời gian và công sức đã bỏ ra?

Bạn đã từng tự hỏi chiến lược giao dịch của mình có thể mang lại bao nhiêu phần trăm lợi nhuận chưa? 20%, 40%, hay thậm chí 50% trong dài hạn? Để thành công trong trading, không phải cứ thắng từng lệnh là đủ. Điều quan trọng là bạn cần biết với số lệnh thắng và thua đó, mỗi năm mình sẽ bỏ túi được bao nhiêu. Và để làm được điều đó, bạn cần một kế hoạch rõ ràng, dựa trên cách quản lý vốn thông minh.

Nếu bạn chưa từng để tâm đến chuyện khối lượng giao dịch, số lot, hay những khái niệm như quản lý rủi ro, quản lý lệnh – nghe thì hơi “khoai” đúng không – thì bây giờ chính là lúc để nâng cấp bản thân lên một tầm mới. Hãy dành chút thời gian tính toán những thứ này, bạn sẽ thấy nó đáng giá.

Hôm nay, tôi sẽ chia sẻ một cách đơn giản để bạn ước lượng được mỗi năm mình có thể kiếm bao nhiêu, đồng thời xây dựng một kế hoạch cải thiện hiệu quả giao dịch. Đừng lo, không có gì phức tạp đâu. Nó chỉ là cách giúp bạn chú ý đến những điều nhỏ nhặt mà lâu nay có thể bạn bỏ qua, nhưng lại là chìa khóa dẫn đến thành công. Hãy thử áp dụng cách của tôi và xem lợi nhuận của bạn có tăng lên không nhé!

Con số nào quyết định thành công của bạn?

Khi giao dịch Forex, chúng ta thường bị cuốn vào hàng tá con số: số dư tài khoản, lợi nhuận, lỗ mỗi lệnh, giá cả thị trường… Nếu “pro” hơn chút nữa thì có thêm tỷ lệ drawdown, winrate, hay risk:reward.

Ví dụ nhé: Bạn đặt lệnh với tỷ lệ Risk:Reward là 1:2 (ai chưa rõ khái niệm này thì cứ hỏi tôi ở phần bình luận). Nhưng nếu tỷ lệ thắng (winrate) của bạn chỉ đạt 20%, thì xin chia buồn, bạn vẫn đang thua lỗ đấy. Vậy rõ ràng, chỉ dựa vào Risk:Reward hay winrate thôi thì chưa đủ. Chúng không phải là “ngôi sao sáng” dẫn đường cho bạn.

Vậy đâu mới là chìa khóa?

Đó là sự kết hợp giữa hai yếu tố trên để tạo ra một con số gọi là Expectancy – mức kỳ vọng lợi nhuận thực tế của bạn. Công thức tính đơn giản thế này:

Expectancy = (1 + lợi nhuận mỗi lệnh thắng / lỗ mỗi lệnh thua) × winrate – 1

Dùng thử nhé: Giả sử bạn giao dịch 10 lệnh, thắng 6, thua 4 – winrate là 60%. Tổng lợi nhuận 6 lệnh thắng là 3000 USD (500 USD/lệnh), tổng lỗ 4 lệnh thua là 1600 USD (400 USD/lệnh). Áp vào công thức:
E = [1 + (500/400)] × 0.6 – 1 = 0.35 (tức 35%)

Điều này có nghĩa là trung bình, cứ bỏ ra 1 USD, bạn kiếm được 0.35 USD lợi nhuận trong dài hạn. Muốn biết cụ thể hơn? Đọc tiếp phần sau nhé!

Bạn giao dịch thường xuyên đến mức nào?

Tạm gác Expectancy sang một bên, hãy nói về tần suất giao dịch của bạn. Mỗi năm bạn vào lệnh bao nhiêu lần? Dù Expectancy của bạn tốt, winrate cao, Risk:Reward đẹp, nhưng cả năm chỉ giao dịch 2 lệnh thì kiếm được bao nhiêu? Chắc chắn không bằng những người “ra vào” thị trường đều đặn đâu.

Đừng bảo tôi rằng mỗi năm bạn chỉ vào 2 lệnh, mỗi lần thắng 90%. Thực tế là chẳng ai đủ kiên nhẫn ngồi chờ cơ hội hoàn hảo như vậy cả ngày đâu!

Tài khoản của bạn lớn cỡ nào và rủi ro mỗi lệnh ra sao?

Chuyện này tôi đã nhắc nhiều lần rồi. Số tiền bạn sẵn sàng mất mỗi lệnh phải tương xứng với tài khoản của bạn. Thông thường, trader hay dùng quy tắc 1%: tài khoản 1000 USD thì mỗi lệnh thua tối đa mất 10 USD. Bạn cần điều chỉnh stoploss và khối lượng giao dịch sao cho khớp với con số đó.

Khi có lãi, bạn rút tiền hay để lại giao dịch tiếp?

Đây là vấn đề thú vị mà ít ai để ý, nhưng lại ảnh hưởng lớn đến quản lý vốn. Ví dụ: Tài khoản của bạn là 10,000 USD, mỗi năm kiếm 20% lợi nhuận. Nếu không rút lãi mà để lại giao dịch tiếp, sau 20 năm bạn sẽ có hơn 383,000 USD. Nhưng nếu mỗi năm rút một nửa lãi ra tiêu, bạn chỉ còn 67,000 USD sau 20 năm.

Thấy sự khác biệt chưa? Để lại lợi nhuận có thể giúp bạn tăng trưởng mạnh hơn nhiều. Tùy bạn là trader toàn thời gian hay bán thời gian mà cân nhắc nhé.

Vậy cuối cùng, bạn kiếm được bao nhiêu mỗi năm?

Sau khi phân tích từng phần, giờ là lúc gom tất cả lại. Giả sử bạn có các thông số sau:

1. Expectancy: 20%
2. Tần suất giao dịch: 200 lệnh/năm
3. Tài khoản: 10,000 USD
4. Rủi ro mỗi lệnh: 100 USD (1%)
5. Không rút lãi

Tính thử:
Expectancy × tần suất × rủi ro = 20% × 100 USD × 200 = 4000 USD
Nghĩa là bạn có thể kiếm 4000 USD mỗi năm. Quy ra phần trăm thì:
(4000 USD / 10,000 USD) = 40%

Với hệ thống này, bạn hoàn toàn có thể đạt lợi nhuận 40% mỗi năm – một con số thực tế và khả thi. Đây chính là cách quản lý vốn giúp bạn trả lời câu hỏi: “Mình kiếm được bao nhiêu?” và từ đó lập kế hoạch giao dịch phù hợp.

Hy vọng bài viết này giúp anh em trader có cái nhìn rõ ràng hơn. Chúc các bạn thành công!

#trieutrading